Meilleures façons de maximiser votre déclaration de revenus au Canada

Meilleures façons de maximiser votre déclaration de revenus au Canada

février 2, 2020 Non Par Marc

Êtes-vous confiant quant à l'optimisation de votre situation fiscale en 2020? Comment obtenir la meilleure réduction d'impôt ou remboursement d'impôt possible? Consultez notre liste simple mais complète de suggestions!

Tirez le meilleur parti de toutes les façons possibles de maximiser votre déclaration de revenus au cours de la saison fiscale 2019-2020. Vous ne connaissez peut-être pas les nombreuses déductions et crédits d'impôt dont vous pouvez bénéficier.

Nous avons la liste de contrôle, les faits et les liens dont vous pourriez avoir besoin lors de la préparation de votre déclaration de revenus. Nous examinerons également les changements pour cette saison fiscale.

Voici quelques notions de base que vous devrez connaître pour sortir de la grille de départ …

Au Canada, chaque personne produit sa propre déclaration de revenus, même si vous avez un conjoint. Mais il existe des moyens de maximiser la situation fiscale de votre «conjoint» par diverses méthodes telles que le fractionnement du revenu ou le transfert de certaines retenues entre conjoints. Bien qu'il y ait des exceptions notables, le conjoint dont le revenu et la facture fiscale sont les plus élevés devrait d'abord maximiser les déductions, car il est plus susceptible de bénéficier d'un taux d'imposition plus élevé.

Quelle est la date limite de déclaration de revenus au Canada?

Pour la plupart, les déclarations de revenus et de prestations sont dues le 30 avril 2020. Si vous êtes travailleur indépendant, la date limite est le 15 juin.

Lire la suite: Date limite et limites de cotisation à un REER pour la saison fiscale 2019/2020

Comment maximiser votre déclaration de revenus au Canada

Lors de la préparation de votre déclaration de revenus, vous devez utiliser autant de déductions fiscales que possible. Ces déductions (crédits, dépenses et déductions non remboursables) sont utilisées pour réduire votre revenu brut afin de réduire les impôts que vous devez. Une fois que vous savez quel est votre revenu imposable, vous calculez combien vous devez d'impôt sur le revenu.

Votre facture fiscale est basée sur la fourchette d'imposition / tranche d'imposition dans laquelle se situe votre revenu. Chaque plage a un pourcentage utilisé pour calculer le montant en dollars de votre impôt à payer. Ce pourcentage est appelé votre taux d'imposition marginal.

Ces déductions ne sont pas conçues pour vous rembourser, sauf si vous avez déjà payé trop d'impôt sur le revenu tout au long de l'année (par exemple, retenu directement sur votre salaire). Cependant, il existe des crédits d'impôt (appelés remboursables), qui sont conçus pour vous fournir un remboursement, que vous deviez des impôts ou non.

Quelles déductions fiscales pouvez-vous utiliser?

Selon TurboTax, un important fournisseur de logiciels de déclaration de revenus, plus de 400 crédits et déductions sont possibles. Examinons 17 de vos meilleures chances de déductions et de crédits en 2020.

  Ammortissement Pinel

1. Frais de garde d'enfants

Les frais de garde d'enfants sont les frais de garde que vous avez payés tout au long de l'année. Généralement, ceux-ci doivent être déduits par le conjoint ayant le revenu le plus faible. L'embauche d'une gardienne résidente peut être admissible. Si votre enfant participe à des camps de jour lorsqu'il n'est pas avec son fournisseur de services de garde habituels, ceux-ci peuvent également être déduits.

2. Déduire les paiements de pension alimentaire pour époux / enfant

Vos paiements pour subvenir aux besoins de votre ancien conjoint et / ou de vos enfants peuvent avoir un impact notable sur votre facture fiscale.

3. Déduire les intérêts sur les prêts étudiants

Si vous ou votre enfant êtes étudiant dans un établissement postsecondaire, vous pouvez déduire les intérêts facturés sur leur prêt étudiant. Les intérêts n'ont pas dû être payés cette année. N'appliquez cette déduction que dans l'année où vous devez des impôts. Sinon, il est préférable de le reporter (ce qui peut être fait jusqu'à 5 ans). Seuls les intérêts sur le prêt étudiant initial seront admissibles.

4. Maximisez votre cotisation REER

Si vous ne cotisez pas actuellement à un REER (régime enregistré d'épargne-retraite), il n'est pas trop tard pour bénéficier de l'importante déduction fiscale pour l'année d'imposition 2019. Vous avez jusqu'au 2 mars 2020. Votre cotisation maximale (appelée votre plafond de cotisation à un REER) dépend d'un pourcentage annuel de votre revenu (18% actuellement), plus certains des montants inutilisés des années précédentes.

Nous vous encourageons à maximiser votre cotisation REER de toutes les manières possibles, y compris en empruntant (si cela vous convient), car il y a des avantages financiers importants à cotiser n'importe quel montant dans un REER. Vous pouvez même choisir de transférer les gains d'intérêt du CELI (qui sont libres d'impôt) pour augmenter votre cotisation REER.

5. Déduire les taxes foncières (propriétaires) ou les loyers (locataires)

Il existe plusieurs façons pour les propriétaires de déduire leurs impôts fonciers, tandis que les locataires peuvent également déduire leurs paiements de loyer. Cela varie selon la province et est susceptible d'être affecté par votre revenu.

6. Déduire les cotisations professionnelles et / ou syndicales

La plupart des cotisations des associations professionnelles et des cotisations syndicales sont déductibles d'impôt, ce qui réduit votre revenu imposable.

7. Déduire les dépenses d'emploi

Certains employés sont invités par leur employeur à payer une partie des fournitures dont ils ont besoin pour travailler. Ces dépenses sont déductibles. Dans les années récentes, enseignants peut également déduire une certaine quantité des fournitures qu'ils achètent pour leurs salles de classe.

8. Déduire les frais d'études / de scolarité

Les frais de scolarité postsecondaires peuvent être déduits soit par l'étudiant, soit par un parent de l'étudiant.

9. Déduire les frais de déménagement

Si vous avez déménagé pour vous rapprocher d'au moins 40 km de votre travail, d'une nouvelle entreprise ou pour des études postsecondaires, vous pouvez déduire vos dépenses de ce déménagement.

  Comment maximiser votre remboursement d'impôt sur le revenu

10. Déduire les frais médicaux et caritatifs

Vous pouvez recevoir une déduction partielle pour certains frais médicaux et pour vos dons de bienfaisance. Les conjoints devraient déterminer s’ils devraient mettre en commun leurs contributions sur la déclaration de revenus d’un conjoint pour bénéficier au maximum.

11. Demandez le crédit d’impôt pour les acheteurs d’une première maison (FTHB)

Si vous avez acheté votre première maison cette année, vous devriez certainement demander votre crédit d'impôt de 5 000 $. Si ni vous ni votre partenaire ne possédiez une maison au cours des quatre années précédentes, vous devriez être admissible. Vous appliquez le taux d'imposition fédéral le plus bas sur ces 5 000 $. Récemment, le taux d'imposition le plus bas a été de 15%. À 15%, votre remise est de 750 $.

12. Demander le remboursement de la TPS / TVH pour habitations neuves

Si vous avez acheté une maison nouvellement construite ou effectué des rénovations importantes dans une maison, qui est votre résidence principale (ou celle d'un proche), vous pourriez avoir droit à un remboursement sur les taxes de TPS / TVH déjà payées. Une disposition similaire existe, sous certaines conditions, pour les propriétaires.

13. Demander divers crédits provinciaux

En plus des crédits de TPS / TVH fédéraux et provinciaux, de nombreuses provinces ont des crédits supplémentaires pour certains segments de la population. Il s'agit notamment de rénovations résidentielles liées à la sécurité pour les personnes âgées au Nouveau-Brunswick et d'incitatifs à l'action climatique pour réduire les taxes sur le carbone dans des provinces comme la Saskatchewan, l'Ontario et d'autres. Il existe de nombreux autres crédits, en particulier pour les personnes âgées, comme le crédit Ontario Transit Pass, alors consultez le site Web de votre province.

14. Réduire les impôts sur les gains en capital

Utilisez votre compte CELI et vos comptes REER. Tout intérêt gagné là-dedans est libre d'impôt. Bien que cela ne crée pas de déduction fiscale, c'est un endroit libre d'impôt pour gagner un revenu supplémentaire. Comme mentionné ci-dessus, les cotisations à un REER contribuent également à augmenter votre déclaration de revenus.

15. Annuler les pertes en capital

Si l'un de vos placements se détériore et que vous le vendez à perte, vous pourrez peut-être déclarer cette perte sur votre revenu imposable. Cela ne s'applique que si vous vendez à perte, si vous détenez toujours l'investissement et que vous n'avez pas "réalisé" la perte, alors cela ne compte pas.

Si vous avez un placement dans un compte non enregistré à perte et que vous souhaitez le conserver, vous pouvez le transférer dans votre REER. Cela réduirait votre facture fiscale de deux manières:

  • Vous cotisez à un REER,
  • et parce que vous réalisez une perte, vous pouvez l'annuler pour obtenir un remboursement.
  • Vous ne pouvez pas déduire les pertes en capital dans un compte non imposable, comme un CELI ou un REER.

    Vous pouvez en savoir plus sur les pertes en capital et les déductions sur le site Web de l'ARC.

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    16. Déduire les dépenses d'entreprise des travailleurs autonomes

    Les propriétaires de petites entreprises qui travaillent à domicile peuvent inclure une partie des services publics de leur maison, des assurances, de l'entretien, des outils de bureau (par exemple Internet) et des fournitures. Cette portion est basée sur la portion de votre maison que vous utilisez pour votre entreprise.

    17. Demander le crédit d'impôt pour personnes handicapées

    Vous ou un membre de votre famille avez-vous été affaibli par une maladie ou un accident? Vous pourriez être admissible au crédit d'impôt pour personnes handicapées. Pour être admissible au CIPH, vous devez travailler avec un médecin pour prouver que vous ou un membre de votre famille souffrez d'un grave handicap mental ou physique. Les montants auxquels vous avez droit varient selon la province, mais si vous êtes admissible à ce crédit d'impôt, cela pourrait aussi ouvrir la porte à d'autres avantages.

    Comment faire vos impôts en ligne

    Vous pouvez utiliser un logiciel d'impôt gratuit, un logiciel d'impôt mis à niveau (offre une aide supplémentaire) ou le site Web de l'ARC pour obtenir de l'aide en ligne. Assurez-vous simplement que celui que vous choisissez est admissible à Netfile, le système de déclaration de revenus en ligne au Canada (sauf si vous préférez utiliser la version papier).

    Que faire si je constate une erreur dans ma déclaration de revenus?

    Si vous recevez votre avis de cotisation et constatez une erreur, vous pouvez déposer une objection pour le faire corriger. Ce guide rapide vous montrera comment.

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