Maximisez votre déduction fiscale – Particuliers

Maximisez votre déduction fiscale – Particuliers

février 4, 2020 Non Par Marc

Alors que le 30 juin approche à grands pas, c'est le meilleur moment pour revoir votre situation pour voir si vous êtes en mesure de maximiser votre déduction fiscale pour récupérer plus de remboursement d'impôt (ou réduire votre obligation fiscale) lors du dépôt de votre déclaration de revenus 2018!

Cet article se concentrera sur ce que les particuliers peuvent faire pour maximiser légalement leur déduction fiscale afin de minimiser l'obligation fiscale. Nous examinerons certaines dépenses liées au travail, les dons, les frais d'agent fiscal, les super contributions personnelles et l'assurance de protection du revenu dans cet article.

Il y aura un article séparé pour les propriétaires d'entreprise, alors gardez un œil sur notre site Web!

Notez que nous ne fournissons que des conseils généraux sur les articles que vous pouvez demander comme déduction fiscale, la déductibilité fiscale réelle pour certains articles dépend de votre situation personnelle. Si vous souhaitez de l'aide pour votre situation, veuillez nous contacter.

Dépenses liées au travail

Nous abordons les demandes courantes de dépenses liées au travail – dépenses de véhicule à moteur, dépenses de blanchisserie, dépenses de bureau à domicile, car ce sont les principaux domaines où nous voyons les clients revenir avec le plus de questions.

Frais de véhicule à moteur

Vous pourrez peut-être demander des frais de déplacement si vous devez vous déplacer entre les lieux de travail en utilisant votre propre véhicule. Vous pouvez demander le remboursement des frais de véhicule à moteur selon la méthode du journal de bord ou la méthode des cents par kilomètre. Si vous faites une réclamation selon la méthode du journal de bord, vous devez avoir un journal de bord valide et conserver des copies de tous les reçus relatifs au véhicule. Si vous réclamez selon la méthode des cents par kilomètre, vous pouvez réclamer un maximum de 5 000 km par an et par véhicule. Notez que vous devrez être en mesure de justifier votre réclamation kilométrique, y compris où vous avez voyagé et pourquoi vous deviez vous y rendre si elle est remise en question par l'ATO. Vous trouverez plus d'informations sur l'ATO ici.

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Frais de blanchisserie

Si votre profession vous oblige à porter des vêtements spécifiques, des vêtements de protection ou votre employeur vous oblige à porter un uniforme avec le logo de l'entreprise dessus, alors vous pouvez demander le coût et les dépenses de blanchisserie sur ces vêtements. L'ATO accepte une réclamation de 1 $ par brassée si vous faites votre propre lessive. La réclamation maximale pour les frais de lessive sans preuve écrite est de 150 $ (étant donné que votre réclamation totale pour les dépenses liées au travail ne dépasse pas 300 $, y compris le montant de la lessive), sinon une preuve écrite pourrait être requise.

Plus d'informations ici: https://www.ato.gov.au/individuals/income-and-deductions/deductions-you-can-claim/clothing,-laundry-and-dry-cleaning-expenses/

Frais de bureau à domicile

Si vous devez utiliser votre ordinateur personnel, votre téléphone ou votre tablette pour effectuer de temps en temps des travaux à domicile, vous pouvez déduire les frais de fonctionnement de votre bureau à domicile. Cela pourrait inclure l'équipement de bureau à domicile (coût ou amortissement de l'équipement), le coût de chauffage, de refroidissement et d'éclairage, le coût des réparations de vos meubles et accessoires de bureau à domicile et les frais de nettoyage. Pour réclamer des dépenses de bureau à domicile, vous devez vous assurer d'avoir un espace dédié dans la maison en tant que bureau à domicile afin de justifier vos réclamations.

Lors de ces réclamations, en plus des reçus d'achat de l'équipement et des factures, etc., vous devrez également tenir un journal pendant une période représentative de 4 semaines détaillant combien vous utilisez votre équipement domestique, votre bureau à domicile et votre téléphone à des fins professionnelles.

L'ATO a le calculateur de dépenses de bureau à domicile suivant qui vous aide à calculer le montant que vous pouvez demander comme déduction (le calculateur suppose que vous êtes admissible à la déduction).

L'ATO a défini les règles générales pour demander une déduction liée au travail:

  • vous devez avoir dépensé l’argent vous-même et n’avez pas été remboursé
  • il doit être directement lié au fait de gagner votre revenu
  • vous devez avoir un dossier pour le prouver.
  • Veuillez vous assurer de suivre les règles lorsque vous effectuez une réclamation car cela pourrait entraîner un audit, des pénalités et des frais d'intérêt!

    Des dons

    Vous pouvez faire un don à un organisme de bienfaisance qui est un bénéficiaire de cadeau déductible (DGR) et demander le montant donné (tant que plus de 2 $) à titre de déduction fiscale dans votre déclaration de revenus.

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    Pour vérifier si une organisation est un destinataire de cadeau déductible ou non, vous pouvez vous rendre sur le site Web ABN LookUp et taper l'ABN de l'organisation. Habituellement, lorsque vous faites un don, l'organisation vous enverra un reçu avec normalement son ABN. Une fois que vous avez saisi l'ABN de l'organisation sur la page Recherche ABN, vous trouverez les détails de l'organisation, y compris une rubrique «Statut du destinataire du cadeau déductible» au bas de la page.

    Ces dernières années, nous savons que de nombreux clients ont fait un don sur des sites de financement participatif tels que GoFundMe. Nous aimerions attirer votre attention sur le fait que les dons versés à ces sites Web peuvent ne pas être déductibles d'impôt car cela dépend du statut de bénéficiaire du don déductible de la collecte de fonds pour déterminer si un don est déductible d'impôt ou non.

    Frais d'agent fiscal

    Oui – les frais que vous nous payez pour préparer votre déclaration de revenus de l'année précédente sont déductibles tant que vous effectuez le paiement avant le 30 juin! Veuillez vous assurer que vos frais sont à jour ou payez avant le 30 juin pour que les frais soient inclus dans votre déclaration de revenus comme déduction fiscale!

    Cotisations personnelles de pension de retraite

    À partir du 1er juillet 2017, tous les contribuables de moins de 65 ans peuvent contribuer jusqu'à 25 000 $ dans leur super fonds et demander une déduction pour le montant qu'ils ont versé. Les contribuables âgés de 65 à 74 ans peuvent cotiser tant qu'ils satisfont au test de travail.

    Notez que les montants de cotisation maximum de 25 000 $ incluent la super cotisation de votre employeur, veuillez donc vérifier avant de cotiser pour vous assurer que vous ne cotisez pas trop, car cela signifie une taxe supplémentaire!

    Pour garantir la déductibilité fiscale de vos cotisations personnelles de pension de retraite, vous devez vous assurer que l'argent est reçu sur votre compte de super-fonds avant le 30 juin. En règle générale, vous devez prévoir 5 à 7 jours ouvrables pour que les fonds parviennent à votre compte, alors ne le laissez pas avant la dernière minute!

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    Il y a aussi des documents à remplir et à envoyer à votre super fonds et des délais à respecter pour rendre les contributions déductibles d'impôt – vérifiez auprès de votre super fonds pour plus de détails.

    Veuillez consulter notre article précédent pour plus de détails.

    Assurance protection du revenu

    Les primes que vous avez versées à votre assurance pour vous assurer d'avoir de l'argent pour couvrir vos dépenses quotidiennes lorsque vous ne pouvez pas travailler en raison d'une blessure sont déductibles d'impôt. Pour ceux qui ont payé une prime d'assurance de protection du revenu cette année, vous recevrez une déclaration de votre compagnie d'assurance vers le mois de juillet détaillant le montant de la prime que vous avez payé qui peut être déductible d'impôt. Veuillez nous apporter cette déclaration afin que nous puissions l'inclure dans votre déclaration de revenus.

    Notez que cela diffère des primes d'assurance-vie qui ne sont pas déductibles d'impôt.

    Autres sujets

    Si le statut de votre relation a changé au cours de l'exercice 2018, veuillez nous en informer, car cela pourrait affecter vos calculs de responsabilité fiscale.

    N'hésitez pas à nous envoyer un courriel ou à nous appeler si vous avez besoin d'aide avec votre déclaration de revenus, ou si vous avez besoin de conseils spécifiques sur la façon de maximiser votre déduction fiscale.

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