Les déductions fiscales les plus courantes

Les déductions fiscales les plus courantes

février 6, 2020 Non Par Marc

Le temps des impôts est arrivé! Plus précisément, le temps des impôts est toujours là.

Si vous cherchez à maximiser vos économies et à minimiser votre facture fiscale (légalement), il y a des choses importantes que vous devez comprendre et faire aujourd'hui, afin que vous puissiez minimiser votre facture fiscale le 15 avril.

Voici quelques-unes des déductions fiscales les plus courantes que les jeunes pourraient manquer sur leurs formulaires fiscaux.

Déductions fiscales les plus courantes

Frais de kilométrage pour votre dépaysement

Avez-vous une petite entreprise ou une activité indépendante en plein essor? Si vous êtes travailleur indépendant à quelque titre que ce soit, vous pouvez légalement déduire toutes les dépenses professionnelles légitimes. Qui comprend:

  • Frais de communication: Votre facture de téléphone portable professionnel et vos frais Internet peuvent être déductibles.
  • Fournitures: encre d'imprimante, papier, stylos et autres coûts associés au fonctionnement de l'entreprise.
  • Publicité: votre site Web, vos cartes de visite et toutes les annonces que vous diffusez peuvent être considérés comme des dépenses professionnelles.
  • Voyages d'affaires: avez-vous assisté à des conférences de l'industrie ou rendu visite à des clients pour conclure une vente? Ces frais sont déductibles (dont 50% de tous les repas pris au cours du voyage).
  • Biens corporels: Avez-vous acheté un téléphone portable, une tablette ou un ordinateur pour votre entreprise? Si tel est le cas, vous pouvez soit amortir ces actifs au fil du temps, soit, dans certains cas, déduire le coût total en charges l'année de votre achat.
  • Frais juridiques et comptables: payez-vous un comptable ou un comptable (ou payez-vous un logiciel de comptabilité)? Si oui, assurez-vous de déduire les dépenses.
  • Frais de kilométrage: votre activité consiste-t-elle à conduire une voiture? Si tel est le cas, vous pouvez réclamer 0,58 $ par mile parcouru lié aux dépenses. L'astuce avec cette déduction? Vous devez suivre votre kilométrage tout au long de l'année. Ce sont les meilleures applications pour suivre votre kilométrage.
  • L'optimisation de vos dépenses d'entreprise est essentielle pour minimiser vos impôts. En tant qu'indépendant, vous devez verser 15,3% de vos bénéfices à la sécurité sociale et à Medicaid. De plus, vous devez payer des taxes fédérales, d'État et municipales sur ce bénéfice. Chaque dollar que vous pouvez légalement réclamer comme dépense vous fera économiser de 0,15 $ à 0,50 $ ou plus en taxes.

    Mais la clé pour économiser cet argent est le suivi des dépenses tout au long de l'année. Utilisez une application ou un logiciel de comptabilité pour suivre les dépenses et les revenus. Garder les finances de votre entreprise organisé a également l'avantage supplémentaire de faciliter l'estimation de vos impôts trimestriels en tant que pigiste.

    Soit dit en passant, si vous êtes complètement indépendant, vous pourrez peut-être demander vos primes d’assurance maladie à titre d’ajustement des revenus (cela réduit vos dépenses). Assurez-vous de parler à un comptable pour comprendre tous les coûts qui peuvent être déductibles.

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    Déductions détaillées

    En 2019, une personne seule peut demander une déduction forfaitaire de 12200 $, et un couple marié (déposant conjointement) peut demander une déduction forfaitaire de 24400 $. La plupart des gens demanderont la déduction standard, mais si vous êtes un salarié à revenu élevé, un propriétaire, un donateur majeur ou quelqu'un avec des dépenses médicales hors normes, les déductions détaillées peuvent être la bonne chose pour vous.

    Voici quelques-unes des principales déductions détaillées que vous pouvez effectuer:

  • Contributions caritatives: Détaillez jusqu'à 60% de votre revenu brut ajusté. Bien que la plupart des donateurs n'approche pas de la limite de 60%, tout don à une organisation 501 (c) (3) peut être détaillé.
  • Taxes d'État et locales: vous pouvez détailler jusqu'à 10 000 $ de taxes d'État et locales, y compris vos taxes foncières, les impôts sur le revenu des États et les taxes de séjour.
  • Intérêts hypothécaires: Vous pouvez déduire tous vos intérêts hypothécaires sur un prêt allant jusqu'à 750 000 $ sur votre propriété (jusqu'à 1 million $ si vous avez obtenu votre prêt avant le 15 décembre 2017). Cela comprend les points hypothécaires initiaux.
  • Frais médicaux (plus de 10% de vos revenus): Avez-vous eu une mauvaise année pour vos frais médicaux (ou peut-être avez-vous accouché alors que votre revenu était relativement inférieur)? Toutes les dépenses médicales (hors primes d'assurance maladie) supérieures à 10% de votre revenu peuvent être déduites. Si vous gagnez 60 000 $ par an et que vous dépensez 7 000 $ en frais médicaux, vous bénéficiez de 1 000 $ de déductions détaillées. Lorsque vous ajoutez cela aux autres déductions, vous pouvez constater que votre compte de taxes est réduit lorsque vous spécifiez.
  • Cotisations de retraite

    Si vous cotisez de l'argent à un IRA traditionnel ou à un plan de retraite en milieu de travail tel qu'un 401 (k), 403 (b), 457 ou un plan de travail indépendant (Individuel 401 (k) ou SEP-IRA), ces contributions peuvent être faite avec des dollars avant impôt. Lorsque vous retirez de l'argent, vous devrez payer de l'impôt sur le revenu, mais en attendant, ces contributions peuvent vous aider à réduire votre facture fiscale.

    Lorsque vous combinez les économies d'impôt avec la possibilité de jumeler l'employeur, les cotisations de retraite deviennent le nec plus ultra en matière de déductions fiscales pour la création de patrimoine. Si vous êtes travailleur indépendant, assurez-vous d’ouvrir votre compte de retraite avant la fin de l’année. Vous pouvez y contribuer jusqu'à la date limite de production des déclarations de revenus du 15 avril.

    Assurez-vous également de respecter les limites de contribution:

    Intérêt sur les prêts étudiants (même si vos parents l'ont payé)!

    Avez-vous des prêts étudiants? Si vous payez des intérêts sur eux, vous pourriez avoir droit à une déduction «au-dessus de la ligne» pouvant atteindre 2 500 $. Une déduction au-dessus de la ligne signifie que vous n'avez pas à détailler vos déductions pour y prétendre. Vous demandez simplement la déduction sur votre formulaire d'impôt (formulaire 1098-E), et votre revenu imposable est réduit.

    Les meilleurs crédits d'impôt pour les jeunes adultes

    Quoi de mieux qu'une déduction fiscale légale? Un crédit d'impôt légal.

    Aux yeux de la loi, les déductions réduisent votre revenu, réduisant ainsi le montant d'impôt que vous devez payer sur le revenu.

      Loi Defiscalisation 2007 : Location Loi Pinel Paris, Location Loi Pinel Paris

    Les crédits d'impôt sont encore meilleurs. Lorsque vous demandez un crédit d'impôt, vous bénéficiez d'une réduction directe du montant d'impôt sur le revenu que vous devez. Vous deviez peut-être 3 000 $ d'impôt sur le revenu, mais vous pouvez demander un crédit d'impôt de 500 $. Dans ce cas, votre fardeau fiscal total tombe à 2 500 $.

    Crédit d'impôt sur le revenu gagné

    Le crédit d'impôt sur le revenu gagné est un crédit d'impôt «remboursable» qui aide les travailleurs américains à faible revenu à réduire leur fardeau fiscal ou même à augmenter leur revenu (essentiellement par le biais d'un impôt négatif).

    Le montant maximum du crédit est:

  • 6557 $ avec trois enfants admissibles ou plus
  • 5 828 $ avec deux enfants admissibles
  • 3 526 $ avec un enfant admissible
  • 529 $ sans enfant admissible
  • Les années où vous avez un faible revenu (par exemple, les premières années d'université ou lorsque vous démarrez une entreprise), vous pouvez être admissible à ce crédit.

    Un petit mot sur le revenu: il s'agit de votre revenu brut ajusté. Donc, si vous êtes un super épargnant qui verse une tonne d'argent dans des comptes de retraite, vous pourriez être admissible à ce crédit d'impôt même si vous gagnez un salaire décent.

    Entête

    Revenu maximum si vous déclarez zéro enfant

    Revenu maximum si vous demandez un enfant

    Revenu maximum si vous réclamez deux enfants

    Revenu maximum si vous réclamez trois enfants

    Célibataire, chef de ménage ou veuf

    Si vous êtes admissible au crédit, assurez-vous de le demander sur votre formulaire fiscal. La plupart des services logiciels fiscaux vous permettent de demander l'EITC en utilisant la version gratuite du logiciel.

    Crédits d'études

    Crédit d'impôt américain sur les débouchés

    Êtes-vous un adulte indépendant qui paie votre chemin pendant vos quatre premières années d'études supérieures? Si oui, faites attention au crédit d'impôt américain pour les opportunités. Vous avez besoin d'un formulaire 1098-T de votre établissement d'enseignement pour demander le crédit.

    Ce crédit vous permet de demander un crédit d'impôt (ce qui signifie que chaque dollar d'impôt que vous devez est compensé par cette dépense) pour 100% des premiers 2 000 $ de frais d'études admissibles que vous avez payés pour chaque étudiant admissible. Vous pouvez également compenser jusqu'à 25% des 2 000 $ de frais d'études admissibles que vous avez payés pour un étudiant admissible.

    Si vous n'êtes pas admissible à ce crédit, vos parents le seront probablement, alors faites-le-leur savoir.

    Crédit d'apprentissage à vie

    Tu retournes à l'école? Si c'est le cas, vous pourriez être admissible au crédit d'apprentissage à vie. Ce crédit vous permet d'avoir un crédit d'un dollar pour un dollar pouvant aller jusqu'à 2 000 $ de frais d'études par an.

    Vous pouvez demander ce crédit si votre revenu brut ajusté modifié est inférieur à 57 000 $ (dépôt en tant que personne seule). Si vous gagnez entre 57 000 $ et 67 000 $, vous aurez droit à un crédit partiel. Pour les couples mariés qui déposent conjointement, le revenu requis est inférieur à 114 000 $ avec un crédit d’élimination progressif entre 114 000 $ et 134 000 $.

    Crédit d'impôt de l'épargnant

    Si vous êtes un salarié à faible revenu qui contribue à un régime de retraite (y compris un Roth IRA, un IRA traditionnel ou tout autre plan de travail), vous pourriez obtenir un crédit d'une valeur de 50%, 20% ou 10% de votre cotisation à 2 000 $ de cotisation (donc un crédit maximum de 1 000 $). (Doublez le nombre de couples mariés qui produisent une déclaration conjointe.)

      Logo Pinel Png

    Ceci est un autre de ces crédits incroyables pour les super épargnants qui ont un revenu brut modéré, mais qui se cachent une tonne dans les comptes de retraite.

    Tant que vous n'êtes pas étudiant à temps plein, plus de 18 ans, et que vous ne pouvez pas être réclamé comme personne à charge (et bien sûr, vous cotisez à la retraite), ce crédit peut être le vôtre.

    AGI pas plus de 38 500 $

    AGI pas plus de 28 875 $

    AGI pas plus de 19 250 $

    Comment demander une déduction

    Si vous êtes admissible à une ou plusieurs de ces déductions, vous pouvez prendre des mesures pour demander la déduction au moment de l'impôt. Voici les étapes à suivre.

    Gardez de bons dossiers

    C'est à vous de garder une trace de toutes les déductions auxquelles vous avez droit.

    Je recommande d'utiliser un logiciel de comptabilité ou une application pour suivre vos revenus et dépenses associés aux revenus d'un travail indépendant. Assurez-vous de télécharger des photos de vos reçus afin de ne pas avoir à garder une boîte à chaussures littérale avec vos dépenses.

    Je recommande également de conserver un «dossier fiscal» où vous pouvez stocker les reçus des frais médicaux, des frais d'études et des remboursements de dettes. Au moment des impôts, il devrait être assez facile de calculer vos déductions.

    Utiliser un logiciel d'impôt

    Le logiciel d'impôt facilite la demande de déductions lorsque vous produisez des impôts. Il n'y a aucune raison d'utiliser un stylo et du papier lorsque vous pouvez utiliser un logiciel gratuit ou à faible coût pour déposer vos impôts.

    Pensez à consulter un professionnel

    Tout le monde n'a pas besoin des conseils d'un CPA. Lorsque vous avez une vie financière simple, vous pouvez déterminer vous-même les déductions fiscales et les crédits.

    Mais au fur et à mesure que votre vie financière et personnelle devient plus complexe, vous pouvez commencer à voir l'intérêt de payer pour des conseils professionnels. En particulier, si vous avez plusieurs sources de revenus (immeubles locatifs, travail indépendant, emplois traditionnels, etc.) et un revenu plus élevé, les conseils d'un professionnel peuvent valoir le prix que vous payez.

    Bottom Line

    Lorsque vous connaissez le code fiscal, vous pouvez travailler pour organiser vos finances afin de minimiser votre revenu imposable. Ces déductions et crédits sont 100% légaux, alors faites un point pour voir si vous êtes admissible.

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