Comment maximiser votre déclaration de revenus dans les études supérieures – Le manteau blanc …

Comment maximiser votre déclaration de revenus dans les études supérieures – Le manteau blanc …

janvier 31, 2020 Non Par Marc

Condensé de l'article

Mon espoir est de vous guider vers la réalisation de vos impôts et la maximisation de votre déclaration de revenus! Il s'agit d'un poste spécialement destiné aux déclarants à revenu faible à modéré et aux étudiants diplômés qui souhaitent déposer des impôts fédéraux GRATUITEMENT et apprendre à maximiser les crédits fédéraux remboursables (pensez à $$$$$ GRATUIT). Si vous avez fait un revenu nul en 2018, vous voudrez peut-être envisager de lire pour maximiser les crédits d'impôt en 2019, afin que vous puissiez gagner assez pour récupérer $$$$ sans payer d'impôts (oui, c'est possible!)

Turbo Tax ou H&R Block offrent tous deux des programmes gratuits pour les personnes à faible revenu ou celles qui ont des retours simples. Permettez-moi de faire la préface de cet article, je ne suis pas CPA ni comptable qualifié et je n'ai jamais rempli d'impôts sans l'aide d'un comptable ou d'un programme. Je suis l'épouse d'un étudiant en médecine et je veux maximiser notre rendement tout en minimisant le montant des taxes que je dois payer ET vous aider à faire de même! Dans un monde idéal, je ferais le revenu parfait qui nous qualifie pour TOUS les crédits d'impôt, tout en payant le moins d'impôt. Ce message est pour nous aider à nous rapprocher un peu plus de cela! Non seulement ces informations vous aideront à maximiser votre déclaration de revenus en 2018, mais elles vous aideront à planifier un rendement encore plus élevé en 2019.

Pour la plupart des célibataires ou des mariés aux études supérieures, vous êtes admissible à l'une des deux options de déclaration de taxe Turbo GRATUITE. Si vous êtes comme moi et travailleur indépendant, vous paierez un peu mais il y a beaucoup de codes promo disponibles chaque semaine. Recherchez simplement sur le Web. Après cet article, beaucoup d'entre vous voudront peut-être envisager de faire un petit revenu pour maximiser votre remboursement en 2019!

Étape 1: Déterminez les options qui vous conviennent en calculant votre AGI (revenu brut ajusté). Si vous gagnez moins de 34 000 $, choisissez l'option A, mais si vous n'êtes pas sûr, cliquez ici pour faire les calculs. Il est important de commencer par cette étape, car vous ne pouvez pas passer à l'option B si vous n'êtes pas admissible à l'option A. Ce sont deux sites Web complètement distincts, bien que tous deux soient gérés par Turbo Tax.

Option A: Le programme TurboTax Free File est destiné aux déclarants à faible revenu, quelle que soit la complexité de la déclaration de revenus, et n'est proposé que par le biais du programme IRS Free File Alliance (FFA). Aucune mise à niveau vers ImpôtRapide PLUS ou Audit Defense ou travail indépendant disponible. C'est juste pour ceux qui a fait moins qu'AGI (revenu brut ajusté) de 34 000 $ (jusqu'à 66 000 $ pour les militaires en service actif) sont admissibles à l'EITC.

  Loi Defiscalisation 2007 : Location Loi Pinel Paris, Location Loi Pinel Paris

Option B: TurboTax Free Edition, d'autre part, peut être utilisé par les déclarants à revenu élevé, mais ne gère que les déclarations simples.

Situations fiscales simples couvertes par TurboTax Free Edition:

  • Revenu W-2
  • Intérêts et revenus de dividendes limités déclarés sur un 1099-INT ou 1099-DIV (RothIRA, comptes chèques / épargne qui ont généré des intérêts) * Les IRA traditionnels ne sont pas déclarés sauf si vous vous retirez
  • Demander la déduction forfaitaire (12 000 $ célibataire, 24 000 $ marié)
  • Crédit d'impôt sur le revenu gagné (CPN)
  • Crédits d'impôt pour enfants
  • Exclut:

  • Déductions détaillées
  • Entreprise ou revenu 1099-MISC * side-gig, indépendant, si c'est vous, choisissez l'option C
  • Ventes d'actions
  • Revenus locatifs
  • Crédits, déductions et revenus déclarés aux annexes 1 à 6, tels que la déduction des intérêts sur les prêts étudiants (Si vous ne remboursez pas vos emprunts, il est probablement préférable de prendre une déduction standard et de ne pas détailler de toute façon.)
  • Option C: Premier Plus (69,99 $, 20 $ de rabais), pour le travail indépendant.

    C'est ma famille!

    Étape 2: L'option que vous choisissez vous guidera tout au long de la saisie de tous vos revenus, déductions (réduit le montant de revenu sur lequel vous devez payer des impôts) et crédits (le montant en dollars que vous êtes admissible à récupérer en fonction de votre statut de dépôt, du nombre d'enfants et revenu gagné) Si vous savez que vous n'avez pas plus de 12 000 $ simple / 24 000 $ marié de déductions détaillées (pensez à des cadeaux en dollars à un organisme sans but lucratif, aux intérêts que vous payez sur une maison, alors le nouveau montant de déduction standard peut vous convenir.

    Semble assez facile non?!

    Allons maintenant plus loin. Je vais vous montrer comment MAXIMISER votre retour, sinon en 2018 c'est sûr en 2019! Ce poste est spécifiquement destiné à aider les étudiants des cycles supérieurs (en particulier ceux qui ont des enfants), dont le conjoint peut gagner un revenu ou peut-être que vous avez un side-gig en tant qu'étudiant diplômé et que vous avez droit à la déduction standardisée. Ce n'est pas un conseil fiscal pour ceux dont le conjoint peut travailler à temps plein pour plus de 51 000 $ ou DWT.

    Faites la déduction standard mais pas plus.

    Si vous êtes marié, 24 000 $ est la déduction standard (12 000 $ pour célibataire); par conséquent, respectez un revenu égal ou inférieur à 24 000 $ afin de ne pas avoir à payer d'impôt fédéral sur ce montant à partir de 2018!

      Nice Loi Pinel et Plafond Des Ressources Pinel 2018 ou Loi Pinel Le.havre

    Il existe en fait un EITC (Earned Income Tax Credit) qui rembourser vous un% de votre revenu (voir tableau ci-dessous). C'est vrai, vous pouvez en fait être remboursé pour avoir gagné un revenu faible à modéré! Le seul inconvénient est que vous ne pouvez pas avoir un revenu de placement (y compris les intérêts exonérés d'impôt, les dividendes, le loyer net, les gains en capital nets et le revenu passif net et les redevances) qui dépasse 3500 $.

    Si un déclarant n'a pas d'enfants admissibles, il doit être âgé de 25 à 64 ans pour être admissible à l'EITC. Il n'y a aucune condition d'âge pour les déclarants ayant des enfants admissibles.

    Exemple: pour un couple avec deux enfants et environ 5 000 $ de revenu = environ 2 000 $ de rendement EITC

    HOU LA LA! Vous avez donc «fait» 7 000 $ et non 5 000 $, soit 40% de retour sur investissement.

    * Si vous êtes travailleur indépendant, vous payez 15,3% d'impôts sur vos revenus. La moitié des 15,3% (7,65% de mon revenu gagné est soustrait) pour obtenir le revenu statutaire qui est utilisé pour l'EITC.

    Pour nous personnellement

    Avoir des enfants! Les gens les appellent des bénédictions pour une raison, non?! Je rigole.

    Je sais que beaucoup d'entre vous ont des enfants et veulent vous montrer comment maximiser le remboursement. Deux choses peuvent arriver. Vous obtenez 2000 $ / enfant déduits des impôts que vous devez sur votre revenu gagné et jusqu'à 1400 $ / enfant est remboursé si vous gagnez un revenu supérieur à 2500 $. NE MANQUEZ PAS CELA! Si vous avez au moins un enfant, envisagez au minimum de travailler pour quelqu'un ou de démarrer une petite entreprise (1099-MISC) qui rapportera plus de 2500 $. Il faut de l'argent pour faire de l'argent.

    (Votre salaire – 2500 $) x 0,15

    Exemple: vous gagnez 300 $ par mois avec votre side-gig = 3600 $ / an.

    (3600 $ – 2500 $) x 0,15 = 165 $ remboursé

    Si vous le considérez comme un investissement qui représente un rendement de 4,59% sur votre revenu. Beaucoup mieux que les intérêts gagnés dans un compte d'épargne, un CD et certains fonds communs de placement.

    Comment récupérer la totalité des 1400 $ par enfant? Selon que vous êtes travailleur autonome ou que vous travaillez pour un employeur, il existe une variation, mais pour une estimation générale, l'idéal se situe entre 18 000 $ et 24 000 $.

    Ce que j'ai trouvé, c'est que si je gagnais plus de 24000 $ grâce au travail indépendant, mon EITC diminuait et ne compensait pas l'augmentation de la CCT, donc gagner plus n'entraîne pas toujours une déclaration de revenus plus élevée.

      Loi Pinel Loyer Maxi, Loi Location Pinel ou Plafond D'investissement Pinel

    Mes plans pour 2019. Alors que mon mari est encore à l'école de médecine, il est très difficile pour lui de gagner un revenu supplémentaire. En fait, il va bientôt écrire un article sur la façon dont il a la possibilité d'intervenir sur quelqu'un, mais n'a pas le temps pour un side-gig de gagner même 100 $ de plus en argent amusant. Travailler à domicile avec Beautycounter (travail indépendant) et élever nos deux bébés a été une telle bénédiction pour notre famille. Lorsque nous avons décidé de rester à la maison et d'être le principal gardien, nous savions qu'il y aurait un sacrifice financier. Ce que j'apprends, c'est qu'il y a des milliers de $$$$ à gagner en remboursements d'impôts si vous continuez à générer un revenu (travail indépendant ou W-2). Mon objectif est de gagner environ 20 000 $ pour maximiser l'ETIC et le CTC et de rembourser 5500 $ en retours en 2019.

    Cela représente plus de 25% de retour sur investissement. Oui s'il vous plaît!

    J'espère que ces informations vous aideront à réfléchir à la façon dont vous pourriez ajouter un flux de revenus pendant que vous (et votre famille) êtes aux études supérieures et MAXIMISEZ ces remboursements!

    * Si tout cela vous dépasse et que vous pincez vraiment des sous avant de contracter un prêt privé ou une carte de crédit en plus de la dette de la faculté de médecine, cela ne me dérange pas de planifier un appel pour vous aider à réfléchir aux options.

    Photo de rawpixel sur Unsplash

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