Comment maximiser votre déclaration de revenus | 15 plus gros conseils de remboursement d'impôt

Comment maximiser votre déclaration de revenus | 15 plus gros conseils de remboursement d'impôt

janvier 29, 2020 Non Par Marc

La plus grande chose à propos de la production de déclarations de revenus est l'exactitude. Personne ne veut se faire auditer, et plus que d'éviter les problèmes avec l'IRS, tout le monde veut sûrement réduire sa facture fiscale. Obtenez plus de déductions fiscales et de crédits. Le numéro avec lequel vous vous retrouvez n'a pas besoin d'être le montant total que vous devez payer. Obtenez le remboursement d'impôt le plus massif possible grâce au savoir-faire fiscal.

Il y a beaucoup de choses que vous pouvez faire pour augmenter vos remboursements. Nous avons créé une liste complète d'éléments garantis pour améliorer votre déclaration de revenus et augmenter vos remises fiscales. Appliquez nos 15 conseils et obtenez plus d'argent, gratuitement et clairement.

1. Préparez vos impôts tôt

La clé pour augmenter votre remboursement est de vous préparer à l'avance. Vous devriez être plus conscient de ce qui a changé en raison de la loi sur les réductions d'impôts et les emplois signée l'année dernière. Êtes-vous au courant des nombreux changements aux déductions et crédits d'impôt qui peuvent s'appliquer à votre tranche d'imposition, à votre ménage et même à vos études?

Rencontrez votre préparateur de déclarations tôt ou vérifiez un logiciel de préparation de déclarations qui correspond à vos besoins. Laissez suffisamment de temps au professionnel pour discuter avec vous, préparer vos impôts et déterminer la meilleure ligne de conduite. De cette façon, vous pouvez savoir comment obtenir un gros remboursement d'impôt sans personne à charge.

Surtout, vous pouvez être sûr de demander chaque crédit d'impôt et déduction admissible.

2. Envoyez votre déclaration de revenus par voie électronique

Préparez-vous vos impôts de façon traditionnelle? Le dépôt électronique est l'un des moyens les plus précis de produire vos déclarations, 80% des Américains préparant et soumettant en ligne.

Si vous êtes du genre à attendre la dernière minute pour préparer vos impôts ou si vous êtes facilement dérouté par tous les formulaires, le dépôt électronique est la solution.

Vous pouvez également effectuer vos impôts plus précisément en utilisant ou en vous abonnant à un logiciel de préparation de déclarations de revenus en ligne pour économiser de l'argent et réduire les erreurs. Lorsque vous préparez vos impôts à l'aide d'un logiciel, vous pouvez enregistrer vos données et revenir à votre demande pour continuer, surtout si vous n'avez pas une heure ou plus pour parcourir vos formulaires et reçus IRS.

Vous pouvez essayer d'utiliser un logiciel gratuit de préparation des déclarations comme Locustax pour réduire encore plus les coûts.

3. Repensez votre statut de dépôt

Votre statut lors de la production de vos déclarations influe sur votre admissibilité aux crédits, remboursements et déductions et à l'obtention d'un remboursement plus important.

Par exemple, même si la majorité des contribuables mariés doivent produire une déclaration conjointe, ce n'est pas toujours la meilleure option pour tout le monde. Oui, il est plus pratique et plus facile de réaliser un retour IRS conjoint pour les couples mariés. Cependant, l'effort supplémentaire que vous déploierez dans les déclarations de mariage mariées séparément peut être payant dans les bonnes situations.

Certaines déductions sont basées sur le revenu brut ajusté (AGI), et le dépôt séparé entraînera généralement une baisse de l'AGI pour chaque conjoint. Vous pouvez appliquer ces déductions à différentes dépenses, des frais médicaux ou autres dépenses nécessaires, telles que les paiements COBRA lorsque l'on est mis à pied.

Profitez des déductions pour les chefs de ménage

Un autre type de statut est le chef de ménage, où les contribuables célibataires peuvent obtenir davantage de déductions fiscales pour leurs personnes à charge. Par exemple, les parents seuls ou ceux qui dépensent plus de la moitié pour la résidence de leurs parents ou pour leurs frais de résidence pour personnes âgées peuvent demander ces déductions.

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Cependant, certaines déductions ne s'appliquent qu'à l'une ou l'autre. Le dépôt séparé pourrait vous rendre inadmissible à certaines déductions applicables aux déclarants conjoints. Prenez votre temps et calculez pour les deux options afin que vous puissiez voir quel statut vous donne un remboursement plus élevé.

4. Ajoutez à votre compte d'épargne-retraite

Une façon intelligente de réduire votre revenu imposable sans réellement couper dans votre fonds est de mettre cet argent dans vos fonds de retraite.

Vous pouvez soit renforcer votre 401 (k) parrainé par les employés ou ouvrir un IRA traditionnel. Dans ce cas, l'IRS vous permet de double-dip: vous pouvez obtenir jusqu'à 5000 $ de déductions fiscales (6500 $ si vous avez 50 ans ou plus) en crédit d'épargnant plus 1000 $ supplémentaires si vous contribuez à votre plan de retraite.

Notez que Roth IRA ou Roth 401 (k) ne sont pas déductibles d'impôt.

Et même si vous n'avez pas d'argent avant la fin de l'année, vous pouvez toujours faire des contributions jusqu'à la date limite et l'étiqueter pour l'année d'imposition 2018. De plus, ne mettez que de l'argent dont vous êtes sûr de ne pas avoir besoin, car retirer de l'argent avant votre retraite peut entraîner des pénalités.

Avant de déposer ce morceau d'argent dans votre compte, consultez le site Web de l'IRS car il peut y avoir des limites sur les déductions fiscales en fonction de votre tranche de revenu et / ou si vous avez un plan de retraite parrainé par les employés.

5. Contribuez à votre compte de service de santé

Tout comme votre compte d'épargne-retraite, votre compte de services de santé est également déductible d'impôt.

Les HSA ne vous accordent pas seulement un allégement fiscal, les montants que vous gagnez sur ce compte sont également exonérés d'impôt si vous les dépensez pour des dépenses médicales.

Vous pouvez contribuer jusqu'à 3 450 $ pour les HSA individuelles et 6 900 $ pour les HSA familiales. Vous pouvez également ajouter à ce compte avant la date limite d'avril et le compter pour l'année d'imposition 2018.

Critères d'admissibilité à la déduction pour HSA

Cependant, il n'est pas aussi facile d'obtenir une HSA que d'obtenir un plan de retraite. Pour être éligible, vous devez satisfaire aux critères suivants:

  • Vous n'avez pas d'assurance-maladie
  • Votre plan de santé est hautement déductible (HDHP)
  • Vous n'avez pas d'autre couverture santé que HDHP (il y a quelques exceptions)
  • Vous n'êtes pas répertorié comme dépendant de la déclaration de revenus de quelqu'un d'autre
  • 6. Réclamez aux personnes à charge que vous soutenez

    Le gouvernement est prévenant avec les soutiens de famille qui travaillent dur et a des déductions fiscales pour les personnes à charge qu'ils soutiennent. Avec la nouvelle loi de 2018 sur les réductions d'impôt et les emplois, des améliorations notables ont été apportées aux crédits d'impôt pour enfants.

    Vous pouvez réclamer des personnes à charge autres que vos enfants.

    Vous pouvez désormais réclamer pour vos autres parents tels que vos parents et grands-parents, neveux et nièces et frères et sœurs, mais seulement s'ils vivent sous votre toit pendant plus de la moitié de l'année. Ils doivent également être financièrement incapables de supporter au moins la moitié de leurs dépenses pour l'année.

    Nouveaux crédits d'impôt pour enfants

    Vous pouvez demander le double du crédit d'impôt pour enfants de l'année précédente, qui est maintenant de 2 000 $ par enfant admissible. Vous pouvez également demander 500 $ pour chaque personne à charge non admissible. De plus, les crédits d'impôt sont désormais remboursables même lorsque vous remettez à zéro vos obligations fiscales.

    Tout le monde n'est pas au courant de cette nouvelle clause, alors assurez-vous de déclarer toutes les personnes à charge éligibles pour augmenter vos remboursements éligibles.

    7. Prorogation des bonus

    Si votre entreprise se sent généreuse avec le bonus de cette année, vous voudrez peut-être réfléchir à son effet sur vos déclarations de revenus. N'oubliez pas qu'en plus de vos revenus réguliers, vos primes sont également des compensations imposables.

    Votre taux d'imposition bonus dépend du mode de paiement.

    Est-il donné séparément ou avec votre salaire régulier en un seul gros chèque? Si elle est proposée sous forme de chèque séparé, votre taxe bonus peut être calculée à l'aide de la méthode du pourcentage. S'il est donné avec votre salaire normal, la méthode globale sera utilisée.

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    Reportez votre bonus

    Quelle que soit la méthode utilisée dans le calcul de votre impôt bonus, la taille d'un morceau sera déduite de ce que vous recevrez. L'utilisation de la méthode globale pourrait même vous faire augmenter votre tranche de revenu et vous vous retrouverez avec des taux d'imposition plus élevés.

    Sachant tout cela, vous voudrez peut-être envisager de reporter votre bonus en janvier si votre patron le permet. Vous n'aurez pas à payer d'impôts si vous retardez votre récompense pendant un petit moment.

    8. Demandez tous les crédits d'impôt admissibles

    Les crédits sont un excellent moyen de réduire votre facture fiscale ET d'obtenir de l'argent, surtout si cela permet au contribuable de rembourser même si votre facture fiscale est nulle. C'est une réduction d'un dollar pour un dollar, et vous pouvez également "garder le changement".

    Plusieurs crédits d'impôt fonctionnent comme un charme pour augmenter vos remboursements, ne manquez pas ceux qui pourraient vous concerner.

    Un exemple est le crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC), que de nombreux Américains qualifiés négligent et ne demandent pas. Vous pouvez le réclamer même lorsque vous n'êtes pas marié et que vous n'avez pas d'enfants. Et si vous avez des enfants, le crédit de garde est une aide supplémentaire.

    Un autre crédit d'impôt qui pourrait vous intéresser est le crédit d'impôt américain pour les opportunités. Cela s'applique aux 4 premières années de votre enfant dans un cours de premier cycle. Jusqu'à 1 000 $ est remboursable du crédit de 2 500 $, même lorsque vous n'avez aucun passif fiscal. Le crédit d'apprentissage à vie est destiné aux étudiants diplômés ou à d'autres classes post-universitaires.

    9. Suivez des cours pertinents

    Comme cela a été mentionné dans le point précédent, vous pouvez demander des remboursements d'impôt sur vos dépenses pour poursuivre des études supérieures. Vous pouvez suivre des cours et des cours pour faire avancer votre carrière. Cela vous rendra admissible à des crédits d'apprentissage à vie pouvant atteindre 2 000 $ si vous payez avant la fin de l'année.

    Bien que cela nécessite des efforts et un engagement et sans parler de l'argent pour vos frais de scolarité et vos frais, vous obtenez de précieux retours sous forme d'avancement de carrière. Bien sûr, cela s'ajoute aux taxes déductibles. Vous n'avez même pas à débourser beaucoup d'argent pour des cours à part entière ou des diplômes de maîtrise. La TCJA permet à d'autres classes non diplômantes d'être prises en compte pour les déductions fiscales.

    10. Vérifiez si vous pouvez détailler

    Au lieu de déductions standard, essayez de détailler si vous pouvez être en mesure de maximiser vos déductions fiscales.

    Les déductions forfaitaires sont fixées à 6 350 $ pour les déclarants seuls et à 12 700 $ pour les déclarants conjoints comme montants de déduction. Les déductions détaillées prennent beaucoup de temps et demandent beaucoup d'efforts. Mais la compilation de tous vos reçus peut vous donner des déductions fiscales plus importantes si seulement vous prenez le temps de vous asseoir et de calculer.

    Les autres dépenses telles que les dons de bienfaisance seront comptabilisées dans les déductions détaillées, y compris les pertes en vies humaines et les dépenses non remboursées. Calculez les déductions fiscales que vous obtiendrez du détail et comparez-les aux taux fixes pour les déductions standard pour voir lequel vous devez choisir.

    11. Vérifier les retenues au-dessus de la ligne

    Vous pouvez déduire votre montant imposable de votre revenu sans détailler par le biais de déductions supérieures à la ligne. Certains exemples de dépenses admissibles comprennent le retour aux études pour faire avancer votre carrière, les impôts sur le travail indépendant, les pensions alimentaires payées, etc.

    Bien sûr, vous ne pouvez pas déclarer deux fois la même dépense dans différents types de crédits ou de déductions fiscales, mais assurez-vous de considérer tout ce qui est possible et de voir si vous êtes éligible aux remboursements et aux déductions fiscales.

    12. Faire un don à un organisme de bienfaisance

    Ils disent que lorsque vous faites de bonnes actions, vous ne devez pas attendre quelque chose en retour. Eh bien, dans le cas des biens de bienfaisance, vous êtes récompensé par des déductions fiscales pour vos dons. 60% de votre AGI en contributions philanthropiques peuvent être déduits. Assurez-vous simplement que vous faites un don à une organisation qualifiée, sinon elle ne pourra pas bénéficier de déductions fiscales.

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    Vous pouvez également faire un don en nature si vous n’avez pas beaucoup d’argent à donner.

    Tant qu'ils sont en bon état, les vêtements et autres articles utiles dont vous n'avez plus besoin seront versés à des dons de bienfaisance. Ils sont évalués à leur juste valeur marchande et peuvent être déduits de vos impôts.

    Cette option vous permet de réduire votre facture fiscale sans débourser votre argent. Profitez de cette occasion pour fouiller dans votre placard et donner à la communauté. Stratégisez vos dons car le timing est essentiel. Donner des contributions plus importantes tous les deux ans plutôt que de donner de petits montants souvent au cours de l'année pourrait vous donner plus de remboursements d'impôt.

    13. Utilisez votre FSA restant

    Si vous avez des fonds inutilisés dans votre compte d'épargne flexible, vous voudrez peut-être l'utiliser avant la fin de cette année. Seul un maximum de 500 $ peut être reporté à l'année suivante, ou vous pouvez avoir 2 mois et demi après la fin de l'année pour utiliser les fonds restants.

    Utilisez votre solde restant pour consulter votre médecin. Il est sage d'investir dans votre santé en utilisant votre FSA au lieu de tout faire disparaître (à l'exception des 500 $ restants) à la fin de l'année.

    14. Vendez bas pour maximiser votre déclaration de revenus

    Avez-vous beaucoup gagné de vos investissements? Ne vous réjouissez pas encore. Les gains en capital importants que vous avez réalisés l’année précédente peuvent vous donner l’impôt sur les gains en capital à payer. Cependant, cela ne signifie pas que vous prendrez un coup sur tout l'argent que vous avez gagné. Vous pouvez compenser cela en vendant vos mauvais investissements.

    Si vous avez des placements en perte, vous pouvez les liquider au cours de l'année. Si vos pertes sont supérieures à vos gains en capital, vous pouvez déduire la différence jusqu'à 3 000 $ (1 500 $ pour les déclarants célibataires) de vos déclarations de revenus. De plus, tout supplément sera reporté et considéré pour la prochaine année d'imposition.

    15. Optimiser et élaborer des stratégies avec le temps

    Il y a 12 mois dans l'année d'imposition et connaître le meilleur moment pour chaque dépense peut vous permettre d'obtenir des remboursements plus importants. Surveillez votre calendrier et déterminez le meilleur moment pour effectuer les paiements nécessaires.

  • Payer votre hypothèque de janvier à l'avance avant la fin de l'année peut vous donner des intérêts supplémentaires pour votre déduction d'intérêt hypothécaire.
  • Faire effectuer tous les examens et toutes les procédures médicales au cours du dernier trimestre de l'année peut augmenter votre potentiel de remboursement d'impôt.
  • Si vous payez votre taxe foncière ou vos impôts estimatifs avant la fin de l'année plutôt qu'en janvier, vous pouvez augmenter votre potentiel de détail pour des remboursements plus importants
  • Astuce bonus: Organisez-vous avec vos dépenses et vos reçus

    Il s'agit d'un conseil essentiel, car il aide beaucoup lorsque vous préparez vos impôts. Lorsque vous avez tout rassemblé et organisé, il est plus facile de calculer vos dépenses et vos déductions fiscales. Cela ne vous fait pas seulement gagner du temps. Il vous garantit également les remboursements d'impôt maximum que vous pouvez obtenir.

    Prenez l'habitude d'en garder tous les reçus nécessaires. Gardez à l'esprit que ces petits morceaux de papier peuvent signifier de l'argent comptant lorsque la saison des impôts arrive.

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