Comment maximiser votre crédit d'impôt pour enfants

Comment maximiser votre crédit d'impôt pour enfants

février 6, 2020 Non Par Marc

Comment maximiser le crédit d'impôt pour enfants et l'EITC

La question d'aujourd'hui vient d'une charmante utilisatrice de reddit qui a demandé comment elle pouvait obtenir la valeur maximale du crédit d'impôt pour enfants et du crédit d'impôt sur le revenu gagné. Il s'agit d'une étude de cas intéressante et d'une excellente occasion de montrer comment créer un plan fiscal et un budget fiscal.

Espérons que ses résultats vous inspireront pour créer votre propre plan fiscal afin de maximiser vos crédits d'impôt et vos déductions.

Quelle est la meilleure façon de déposer pour maximiser nos crédits d'impôt?

Lecteur: Se marier nuirait ou aiderait nos impôts, et quelle est la meilleure façon de maximiser notre crédit d'impôt pour enfants.

Cher lecteur

C’est une excellente question et c’est une question qui préoccupe beaucoup de gens en ce moment, car le crédit d’impôt pour enfants est partiellement remboursable. Les taxes peuvent être compliquées et le code des impôts regorge d'exceptions, d'exclusions et de circonstances atténuantes qui pourraient avoir une incidence sur vos décisions ou votre admissibilité à certains programmes.

Gardez à l'esprit, avant de prendre des décisions qui changent la vie, vous devriez consulter un professionnel qui aura l'avantage de pouvoir examiner en profondeur votre situation.

Dans cet article, nous discuterons de la façon d'estimer vos impôts sur le revenu avec les Free Ressources. Il est important de créer un plan fiscal dans le cadre de votre budget pendant l'année fiscale car vos options de planification fiscale sont limitées après le 31 décembre.

Ce que nous savons

Notre lecteur a fourni quelques informations de base, voici ce que nous savons.

  • Elle et son partenaire ne sont pas mariés et ont 1 enfant à charge.
  • Elle gagne 6 000 $ par an
  • Il gagne environ 34 000 $ par an
  • Il contribue 8% à un 401K parrainé par l'employeur
  • Nos hypothèses

    Étant donné que nous n'avons pas accès aux déclarations de revenus des années précédentes et aux informations à l'appui à des fins d'illustration, nous devrons formuler certaines hypothèses.

  • Nous supposerons que tous les salaires sont déclarés sur un W2
  • Nous supposerons que le couple n'a aucune autre source de revenu imposable comme les intérêts, les dividendes ou les gains en capital.
  • Que le couple n'a pas reçu de distribution d'un compte de retraite imposable ou d'une rente.
  • Mise en garde; Cette étude de cas doit être utilisée à des fins d'illustration uniquement et ne doit pas être utilisée pour des conseils fiscaux, juridiques ou d'investissement. Avant de vous lancer dans une planification fiscale, consultez un professionnel dûment agréé.

    Comment créer un plan fiscal

    Étape 1. Rassemblez vos documents

    Pour créer un plan fiscal, vous devrez rassembler vos documents fiscaux afin de prévoir avec précision votre revenu imposable. Les documents dont vous aurez besoin;

  • Relevés de paie récents
  • Déclaration de revenus de l'année dernière
  • Déclarations de profits et pertes pour toutes les entreprises que vous possédez
  • Relevés bancaires et de placement actuels détaillant les cumuls annuels, les gains, les intérêts et les dividendes.
  • Base de coût et prix de vente de tous les articles que vous avez vendus
  • Une ventilation de toute autre source de revenu imposable
  • Une copie des exigences de tous les programmes fiscaux que vous espérez utiliser
  •   Archiduchesse Reims Christophe Pinel, Loi Pinel Explication Simple et Parc Pinel Horaire

    Étape 2. Calculez votre ligne de base

    Avant de vous lancer dans le monde passionnant de la planification fiscale, il est important de calculer votre point de départ. Le fait d'avoir une estimation de référence vous aidera à déterminer si la planification fiscale a du sens. Une base de référence vous donnera également une estimation de combien vous pourriez vous attendre à en bénéficier.

    Une base de référence est simplement une estimation de vos impôts avant de faire toute planification fiscale.

    Conseil: Par le passé, nous pouvions utiliser la déclaration de revenus d'une année précédente comme référence si vous vous attendiez à ce que vos revenus et vos déductions soient à peu près les mêmes. Cependant, la récente facture fiscale a considérablement modifié de nombreux aspects du code fiscal et il vaut mieux calculer une nouvelle base de référence.

    Pour calculer une ligne de base, il sera utile d'utiliser le logiciel. Si vous n'avez pas accès à un logiciel fiscal disponible dans le commerce, vous pouvez calculer vos estimations à la main ou utiliser des calculatrices en ligne gratuites. J'ai fait une recherche sur Google, j'ai essayé plusieurs offres différentes et je l'ai réduit à deux options.

    L'IRS a une calculatrice conçue pour estimer le montant que vous auriez dû retenir en taxes si vous avez une certaine familiarité avec les taxes, vous pouvez l'utiliser pour estimer vos taxes dues ou le remboursement prévu.

    Avantages, Le calculateur IRS évalue votre crédit d'impôt sur le revenu gagné, et comme il s'agit d'un calculateur IRS officiel, le site est sans publicité et sans spam.

    Les inconvénients, le site Web est un peu maladroit, les chargements sont lents et vous devez connaître le montant des autres crédits auxquels vous pouvez prétendre.

    IRS Withholding Calculator

    Ressource: Liste des crédits d'impôt.

    Alternativement, ImpôtExpert propose un estimateur d'impôt sur le revenu 2018 gratuit. Je n'ai aucune affiliation avec eFile.com. La plupart des sociétés de préparation des déclarations proposent une calculatrice. J'ai brièvement testé les plus populaires et j'ai préféré celui sur efile.com.

    Avantages, le site se charge rapidement, ce qui est idéal pour exécuter plusieurs scénarios et est simple à utiliser

    Les inconvénients, la calculatrice ne calcule pas la valeur des crédits d'impôt auxquels vous pourriez être admissible.

    Calculateur d'impôt pour la déclaration de revenus 2018

    Attention: je n'ai aucune expérience avec eFile.com en dehors de mon examen initial de leur calculatrice. Je ne peux pas dire comment ils se compareraient à d'autres sites de préparation de déclarations de revenus. N'oubliez pas de toujours faire vos devoirs.

    Vous aurez besoin d'un moyen d'estimer votre crédit d'impôt sur le revenu gagné si vous êtes admissible, il y a une calculatrice pratique ici. (Il ne semble pas encore être mis à jour pour 2018, cependant, les chiffres sont proches)

    L'IRS a un assistant EITC plus étendu qui vous aidera à déterminer l'admissibilité et à estimer le montant du crédit.

    Vous pouvez également calculer et estimer vos impôts à la main en utilisant les tables d'impôt IRS et la feuille de calcul des impôts 2018.

    Estimez votre revenu

      Loi Pinel Gouv Liévin : Pinel Betton et Cumuler Pinel Et Deficit Foncier

    Pour utiliser la calculatrice, vous devrez estimer vos gains pour l'année et vos retenues d'impôt. Si vous recevez un chèque de paie, vous pouvez multiplier votre chèque de paie actuel par le nombre de périodes de paie dans l'année pour estimer vos gains annuels.

    Assurez-vous d'utiliser votre salaire brut et non votre «salaire net». Si vous avez des paiements non déductibles aux assurances, aux taxes nationales et locales, ils pourraient annuler vos estimations.

    Garder des notes

    Lors du calcul de votre ligne de base, notez les informations suivantes:

  • Votre revenu brut ajusté estimé (AGI)
  • Le montant des taxes que vous aviez retenues
  • Le montant de chaque crédit d'impôt auquel vous avez droit
  • Combien vous êtes censé avoir remboursé ou dû en impôt sur le revenu.
  • Vous aurez besoin de tous ces chiffres pour les comparer avec toute planification fiscale potentielle.

    Étape 3. Planification fiscale

    Maintenant que vous êtes armé de vos statistiques de référence, il est temps de vérifier les opportunités potentielles d'économie d'impôt.

    Vérifiez si vous recevez toutes vos retenues. Si vous ne recevez pas toutes vos retenues, il vous est possible d'économiser de l'argent en taxes.

    Le prochain élément à vérifier est de voir si vous êtes potentiellement admissible à des crédits d'impôt remboursables. Les crédits d'impôt remboursables sont le crédit d'impôt le plus souhaitable, car le gouvernement pourrait vous payer plus que ce que vous aviez retenu à la source. Les crédits d'impôt remboursables sont essentiellement de l'argent «gratuit» du gouvernement et constituent une excellente occasion de planification fiscale.

    Conseil: N'oubliez pas que si vous souscrivez une assurance maladie sur la place de marché, la réduction du revenu imposable peut rendre votre assurance maladie plus abordable.

    Comparez vos revenus prévus avec les besoins en revenus de tout programme que vous souhaitez utiliser.

    Exemple: si vous manquez simplement de vous qualifier pour le crédit d'épargne-retraite, il peut y avoir une possibilité de réduire votre AGI pour être admissible.

    Comparez le montant de vos crédits de base prévus avec le crédit maximum autorisé.

    Exemple: si le maximum remboursable Le crédit d'impôt pour enfants autorisé est de 1400 $ (par enfant), cependant, si vous ne recevez que 800 $, il peut y avoir une possibilité de planification. Une partie de votre crédit va peut-être payer des impôts sur le revenu qui pourraient être réduits avec d'autres mesures.

    Après avoir découvert les opportunités potentielles d'économiser de l'impôt, vous devrez alors revenir aux calculatrices et estimer divers changements. Cette partie peut devenir un peu fastidieuse car vous devrez peut-être exécuter différents scénarios pour trouver la meilleure solution.

    Une fois que vous avez parcouru quelques options, vous devriez avoir une idée de la façon dont les différents programmes interagissent les uns avec les autres.

    Conseil: assurez-vous que pour chaque scénario, vous notez tous les chiffres, afin de pouvoir comparer les différentes options de planification.

    La situation idéale est de mettre à zéro votre facture d'impôt avec diverses déductions et d'avoir la pleine valeur de tout crédit d'impôt remboursable qui vous est versé. Cependant, il n'est peut-être pas dans le budget que votre revenu imposable soit aussi bas. De plus, vous pouvez être dans une tranche d'imposition si faible qu'il ne vaut pas la peine de prendre des mesures héroïques pour économiser de l'argent en taxes.

    Utiliser un plan fiscal pour résoudre les questions de nos lecteurs.

    L'une des préoccupations de notre lecteur était que si elle et son partenaire se mariaient, cela aurait-il une incidence sur la capacité de son partenaire de demander le crédit d'impôt sur le revenu gagné. Nous pouvons utiliser la calculatrice sur eitcoutreach.org et estimer les deux scénarios.

      Yvon Pinel Coursan

    Situation 1. Le partenaire dépose le chef de ménage avec 33 120 $ de revenu (rappelez-vous que 8% vont dans un 401k)

    Situation 2. Notre lecteur et partenaire déposent une demande de déclaration de mariage conjoints avec un revenu de 37 120 $

    Sur la base de cette circonstance, le Dépôt Marié offre conjointement un EITC légèrement plus élevé.

    De plus, si vous remplissez en tant que conjoint marié, vous bénéficierez d'une déduction standard plus importante ainsi que d'un crédit d'épargne-retraite plus important. Ne connaissant pas le montant de vos retenues d'impôt, je ne peux pas estimer le montant de votre remboursement anticipé.

    Cependant, en utilisant la calculatrice efile.com, vous pouvez comparer les deux scénarios de dépôt et supposer pas d'impôts ont été retenus pour obtenir un estimation.

    En utilisant les deux situations ci-dessus, nous obtenons les résultats suivants:

    Situation 1. Le partenaire dépose un chef de ménage avec 33 120 $ de revenu (pas de retenue)

    Situation 2. Notre lecteur et partenaire déposent une demande de déclaration de mariage conjoints avec un revenu de 37 120 $

    En utilisant les scénarios et les hypothèses ci-dessus, le remplissage conjugué l'emporte sur l'alternative. Gardez à l'esprit que les résultats individuels peuvent varier.

    Cependant, sur la base des hypothèses utilisées ici, il existe environ 1300 $ de différence entre les deux options de remplissage. Pour les familles qui cherchent à économiser de l'argent supplémentaire, à rembourser leur dette ou qui souhaitent avoir une marge de manœuvre supplémentaire dans le budget, la planification fiscale peut rapporter de gros «dividendes».

    Je remercie notre lecteur d'avoir publié une excellente question et une étude de cas intéressante.

    Si vous avez une question que vous aimeriez prendre en considération pour une caractéristique financière, n'hésitez pas à la soumettre ici.

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    A propos de l'auteur

    Michael a lancé Your Money Geek pour rendre les finances personnelles amusantes. Il travaille dans les finances personnelles depuis plus de 20 ans, aidant les familles à réduire les impôts, à augmenter leurs revenus et à épargner pour la retraite. Michael est passionné par les finances personnelles, les tracas et tout ce qui est geek.

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