4 choses que vous devez faire pour commencer à planifier votre sortie aujourd'hui

4 choses que vous devez faire pour commencer à planifier votre sortie aujourd'hui

février 4, 2020 Non Par Marc

N'attendez pas qu'il soit trop tard pour planifier votre sortie.

Photo de Bigstock

Trop souvent, les PDG et les propriétaires d'entreprises attendent d'être prêts à mettre l'entreprise sur le marché avant de planifier une sortie proactive. La pensée est: jusqu'à ce qu'ils soient prêts à appuyer sur la gâchette, pourquoi dépenser le temps / les ressources / les fonds pour planifier de manière proactive la sortie de l'entreprise alors qu'il y a tant d'autres personnes à éteindre? Assurément, ces travaux peuvent attendre la réception d'une lettre d'intention ou, à tout le moins, les propriétaires sont prêts à vendre.

Malheureusement, l'inverse est vrai. Une transition réussie, aux conditions des propriétaires, nécessite des années d'intention et de planification pour maximiser le potentiel d'atteindre vos objectifs de transition commerciale.

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  • nécessite de l'intention et de la planification. Souvent, les clients sont surpris par le niveau de contrôle qu'une société de capital-investissement ou de capital-risque appliquera à leur entreprise dans le cadre du processus de diligence raisonnable. Plus souvent qu'autrement, ces problèmes auraient pu être résolus de manière réfléchie avant d'être mis sur le marché, offrant au propriétaire le maximum d'effet de levier sur le marché.

    Avez-vous les systèmes et processus appropriés en place, ou l'entreprise dépend-elle de la bonne volonté de l'équipe propriétaire? Une poignée de clients ou d'unités commerciales dominent-elles votre flux de revenus, laissant la viabilité de l'entreprise en question dans des environnements de marché changeants? La marque est-elle cohérente? Les employés clés ont-ils été retenus et rémunérés pour vouloir rester à bord? La liste continue. Passer en revue une liste de contrôle de transition avec un groupe de conseillers qualifiés vous aidera à découvrir ces problèmes avant qu'il ne soit trop tard.

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    Souvent, l'une des préoccupations les plus pressantes des clients est de savoir comment maximiser la valeur après impôt de la vente. En d'autres termes, le montant d'argent qui est réellement connecté à leurs comptes. Que ce soit en utilisant des fiducies résiduelles de bienfaisance ou en structurant la vente en tant qu'ESOP pour profiter des dispositions de roulement privilégiées, il existe de nombreuses stratégies qui peuvent être appliquées pour maximiser la valeur du travail de leur vie. Cependant, la plupart des stratégies de planification fiscale nécessitent une modélisation et une analyse importantes – sans parler du temps physique sur la piste pour une mise en œuvre appropriée – afin d'être efficaces. La modélisation des flux de trésorerie, pour savoir ce qu'un propriétaire doit prendre pour ses propres besoins de style de vie, par rapport aux objectifs de planification successorale plus larges par rapport à la philanthropie, nécessite une quantité incroyable de travail de planification et de discussion et ne sont pas de simples décisions. Étant donné que la plupart de ces différentes options nécessitent des décisions irréversibles, il n'est pas conseillé de les faire dans un format d'incendie à cinq alarmes.

  • Maximisez votre héritage au-delà de la planification fiscale
  • Il y a un effet de levier pré-vente incroyable pour offrir et / ou vendre divers intérêts de l'entreprise en fiducie avant qu'une valeur marchande ne soit établie et confirmée par un acheteur extérieur. L'absence de mise en marché et de contrôle des escomptes pour les intérêts minoritaires sans droit de vote, ainsi que le manque de certitude quant à la valeur d'une entreprise privée sur le marché, permettent aux propriétaires d'entreprises de maximiser toutes les stratégies de dons annuels ou à vie en supprimant certains de ces intérêts de leur pré-vente de domaine. De cette façon, lorsque l'entreprise est vendue – idéalement à une évaluation plus élevée – l'augmentation et toute croissance pertinente de ces actifs se produisent à travers la clôture de planification successorale proverbiale et à l'extérieur de la succession du client.

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    Quel est le moment le plus approprié pour commencer?

    Au risque de faire sonner un cliché, commencer par la fin en tête est vraiment l'étape la plus importante qu'un propriétaire puisse prendre. Au cours des années de formation, la compréhension des différences dans la structure de l'entité pourrait être la différence entre l'admissibilité à un traitement fiscal favorable en vertu du code de section 1202, ou avoir d'autres implications sur les flux de trésorerie en cours et le produit net de la vente éventuelle. Bâtir l'entreprise de la bonne manière et pas seulement en tant qu'entreprise de style de vie aura des effets dramatiques à long terme sur la valeur que vous recevrez à la sortie.

    Pour les propriétaires qui envisagent une transition dans les 5-7 prochaines années, c'est le délai idéal pour accélérer les discussions. Il y a suffisamment de temps pour véritablement modéliser divers scénarios de sortie, s'assurer que tous les «i» sont pointillés et «t» croisés du point de vue de la structure de l'entreprise et, surtout, déterminer la sortie qui convient non seulement à vos objectifs financiers, mais aussi à vos objectifs de style de vie. Il est rare qu'une sortie soit exactement la façon dont le propriétaire l'a conçue, donc la modélisation de chaque éventualité fournira la confiance nécessaire pour rester au volant ou naviguer vers le coucher du soleil selon les conditions du propriétaire.

    Garrett Hurley est un représentant inscrit et offre des services de conseil en valeurs mobilières et en placement par l'intermédiaire de MML Investors Services, LLC. Membre SIPC
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